للمشارك الواحد
- 5 - 9 يوليو, 2026
- الإنجليزية
- التعلّم الافتراضي
يتم تقديم هذه الدورة أيضًا في الدورات التدريبية وجهًا لوجه ، انقر فوق الدورة التدريبية أدناه.
نظرة عامة
المنهجية
تدمج هذه الدورة بين النقاشات التفاعلية بقيادة المدرب، والتحليل العملي باستخدام برنامج إكسل، ودراسات الحالة.
وسيُمارس المشاركون إعادة تبويب القوائم المالية، وتحليل النسب المالية، وإعداد الموازنات، وصياغة التوصيات الائتمانية، بما يعزز دورهم كقادة مصرفيين يتمتعون بالكفاءة المالية والتوافق الاستراتيجي.
أهداف الدورة
سيتمكن المشاركون في نهاية الدورة من:
- ممارسة دور مدير البنك كقائد مالي من خلال تحديد مؤشرات المخاطر الرئيسية ومصائد التقدير في قرارات الإقراض
- تفسير القوائم المالية باستخدام المفاهيم المحاسبية والمالية الأساسية لتحديد نقاط القوة المالية ومؤشرات الخطر
- استخدام مفهوم القيمة الزمنية للنقود والنسب المالية الرئيسية لإجراء الفحص المالي والائتماني الأولي
- تطبيق إعداد الموازنات وتحليل الانحرافات لدعم التخطيط والرقابة على الأداء في العمليات المصرفية
- تقييم توقعات العملاء والتدفقات النقدية لتحديد الاستدامة والقدرة على السداد
- تحويل التحليل المالي إلى أحكام وتوصيات ائتمانية واضحة تدعم اتخاذ قرارات سليمة
الفئات المستهدفة
تستهدف هذه الدورة مديري البنوك ومساعديهم، ومديري الفروع ومساعدي مديري الفروع، ومديري العلاقات في قطاعات التجزئة والمنشآت الصغيرة والمتوسطة والشركات، ومحللي الائتمان ومسؤولي الائتمان، والمتخصصين في إدارة المخاطر وإدارة المحافظ، إضافة إلى الكفاءات المصرفية الواعدة التي تستعد لتولي أدوار قيادية.
الكفاءات المستهدفة
- تحليل القوائم المالية
- الفحص الائتماني والمالي
- تقييم التوقعات وتحليل التدفقات النقدية
- إعداد الموازنات والرقابة المالية
- تقييم المقترحات التجارية والائتمانية
- استخدام برنامج إكسل في التحليل المالي والائتماني
ملاحظات
هذه الدورة التدريبية عملية وتتطلّب استخدام الحواسيب النقالة (اللابتوب) والتي ستوفرها ميرك للتدريب والاستشارات للمشاركين في الدورات التي تُعقد داخل دولة الإمارات العربية المتحدة. أما الدورات التدريبية المُقامة خارج الدولة، فعلى المشاركين إحضار حواسيبهم النقالة والحرص على تنزيل نسخة حديثة من برنامج مايكروسوفت إكسل (أوفيس 365 أو اكسل 2021 أو أحدث).
محتوى الدورة
- مدير البنك كقائد مالي وحارس ائتماني
- الدور الاستراتيجي لمديري البنوك في جودة الائتمان ونمو الأعمال
- المسؤوليات في الفحص المالي والائتماني الأولي
- المؤشرات غير المالية الرئيسية: جودة الإدارة، الحوكمة، والمكانة السوقية
- اكتشاف إشارات الإنذار المبكر على المستوى الإداري
- التحيزات السلوكية وأخطاء الحكم في قرارات الإقراض
- تحقيق التوازن بين تطوير الأعمال وممارسات إدارة المخاطر الرشيدة
- التنسيق والتواصل مع فرق الائتمان وإدارة المخاطر والخدمات المصرفية للشركات
- أساسيات المحاسبة والقوائم المالية لمديري البنوك
- فهم أساس الاستحقاق مقابل الأساس النقدي وفجوة النقد مقابل الربح
- العناصر الرئيسية في IFRS المؤثرة على الإقراض
- كيفية قراءة قائمة الدخل والميزانية العمومية وقائمة التدفقات النقدية
- مكونات رأس المال العامل
- قائمة سريعة بالمؤشرات التحذيرية المحاسبية لمديري الفروع
- أدوات الفحص المالي لمديري البنوك
- النسب الرئيسية للسيولة، والرفع المالي، والربحية، ورأس المال العامل
- استخدام النسب كمؤشرات عملية للتقييم الأولي السريع
- لماذا تكون قيمة المال اليوم أكبر من قيمة المال في المستقبل
- تطبيق الفائدة البسيطة والمركبة في القرارات المصرفية
- الخصم والقيمة الحالية لتقييم القروض والأقساط
- إعداد الموازنات والإدارة المالية في العمل المصرفي
- دور الموازنة كأداة للتخطيط والرقابة في العمليات المصرفية
- أهداف ومزايا إعداد الموازنات في البيئة المصرفية
- مناهج إعداد الموازنات (الموازنة الإضافية، الموازنة الصفرية، الموازنة المرنة)
- تحليل الانحرافات والإجراءات الإدارية التصحيحية
-
خصائص الموازنات التشغيلية الفعّالة
- تقييم توقعات العملاء والافتراضات التجارية
- تقييم الإيرادات المتوقعة بناءً على محركات المبيعات والموسمية
- مراجعة تكلفة البضاعة المباعة، التكاليف التشغيلية، وسلوك التكاليف الثابتة والمتغيرة
- التنبؤ بعناصر رأس المال العامل الرئيسية (الذمم المدينة، المخزون، الذمم الدائنة)
- تقييم خطط الإنفاق الرأسمالي (CAPEX) والآثار المالية طويلة الأجل
- فهم الأرباح المحتجزة، السحوبات، واستقرار حقوق الملكية
- تحويل التحليل إلى حكم ائتماني وتواصل فعّال
- ترجمة نتائج التحليل إلى توصيات ائتمانية قابلة للتنفيذ
- هيكلة تقييمات ائتمانية أولية فعّالة
- كتابة ملخصات تنفيذية موجزة وجاهزة لاتخاذ القرار
- التواصل بشأن الملاحظات المالية بوضوح واحترافية
- تجنب التحيزات التحليلية والسلوكية في الحكم
- إبراز أدوات الحد من المخاطر الرئيسية والمجالات التي تتطلب عناية واجبة إضافية
الجدول الزمني والرسوم
دورات الفصول الدراسية
يتم تقديم هذه الدورة أيضًا في الدورات التدريبية وجهًا لوجه ، انقر فوق الدورة التدريبية أدناه.
هل..لديك..سؤال؟
2026© جميع الحقوق محفوظة